| Somos especialistas en Derecho Fintech
Regulación fintech estratégica
Cumplimiento financiero integral
Estructuración legal operativa
El ecosistema fintech evoluciona a alta velocidad, pero el marco regulatorio exige decisiones precisas: cómo estructurar el modelo de negocio, qué requisitos aplican, cómo implementar el cumplimiento y cómo documentar procesos para operar con previsibilidad.
Brindamos asesoramiento especializado en Derecho Financiero y Fintech, acompañando a empresas y startups en la interpretación y cumplimiento de regulaciones financieras, la estructuración de transacciones y el diseño legal-operativo de productos y servicios. Somos especialistas en PSP y PSAV, con foco en regulación y cumplimiento aplicable bajo marcos de CNV, BCRA y UIF, incluyendo prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo (LA/FT).
El objetivo es que el negocio crezca con seguridad jurídica, mitigando riesgos regulatorios, operativos y reputacionales.
Alcance de la práctica:
- Asesoramiento a sujetos obligados.
- Proveedores de Servicios de Pago (PSP)
- Activos virtuales: PSAV/VASP
- Prevención en Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo: matrices de riesgo, KYC/KYB, políticas y procedimientos AML/FT/FP, reportabilidad ante CNV, UIF y BCRA y evidencia de cumplimiento.
- Contratos y ecosistema: proveedores tecnológicos, confidencialidad, consumo/contratación a distancia, propiedad intelectual, laboral, impuestos y societario.
- Startups e inversión: estructura societaria, acuerdos de socios, inversión, rondas, due diligence y expansión.
¿Asesoran a PSP y PSAV?
Somos especialistas en asesoramiento a Proveedores de Servicios de Pago (PSP) y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV), tanto en el diseño legal del modelo como en su cumplimiento normativo y documentación operativa.
¿Asesoran a Sujetos Obligados en materia de prevención de LA/FT?
Asesoramos a Sujetos Obligados y a empresas alcanzadas por regímenes de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo, con especialización en PSP y PSAV. Trabajamos sobre el cumplimiento aplicable bajo marcos de UIF, y cuando corresponde, también sobre exigencias y estándares vinculados a BCRA y CNV, incluyendo análisis de riesgos, políticas y procedimientos, controles y documentación de soporte.
¿Pueden determinar si mi modelo requiere registro, autorización o un régimen de cumplimiento específico?
Realizamos un diagnóstico del modelo de negocio y su operatoria para identificar exigencias aplicables y definir una hoja de ruta de implementación.
¿Asisten en prevención de lavado de dinero (LA/FT/FP) para fintech?
Diseñamos y fortalecemos políticas, procedimientos y controles LA/FT acordes al riesgo del negocio, incluyendo matrices de riesgo, gobierno del sistema, documentación y medidas de mitigación.
¿Qué tipo de temas cubre “Derecho Financiero & Fintech”?
Incluye análisis regulatorio aplicable, estructuración contractual y operativa de productos/servicios, cumplimiento, relación con contrapartes del sistema financiero y soporte legal para transacciones, alianzas y expansión.
¿Asesoran en contratos con proveedores críticos (tecnología, pagos, onboarding, scoring, etc.)?
Revisamos y negociamos contratos con proveedores y partners estratégicos, cuidando SLA, responsabilidades, continuidad del servicio, auditorías, seguridad de la información y tratamiento de datos.
¿Asisten en auditorías, requerimientos o fiscalizaciones vinculadas al sector?
Acompañamos la preparación y respuesta ante requerimientos y procesos de revisión, priorizando la estrategia más conveniente para el cliente y la continuidad operativa.
¿Cómo es el primer paso para trabajar este tema?
Se realiza una evaluación inicial de tu negocio y su marco operativo. Con esa base se define un plan de acción: riesgos, prioridades, documentos críticos y próximos pasos.
